Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц в АО «Евразийский банк»

Страница 1

Материалы » Организация расчетно-кассового обслуживания в банках второго уровня » Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц в АО «Евразийский банк»

АО «Евразийский банк» предлагает юридическим лицам (резидентам и нерезидентам) услуги по открытию и ведению счетов в тенге и в иностранной валюте. Открытие счета может быть: простым и срочным, с одновременным заключением договора на установку системы ДБО (дистанционного банковского обслуживания) «Client’s Bank» и без.

Порядок проведения расчетно-кассовых операций с участием юридических лиц во многом схож с порядком проведения тех же операций с участием физических лиц. Пожалуй самым очевидным отличием меду ними является специфика расчетно-кассовых операций юридических лиц.

Расчетно-кассовые операции совершаются в рамках обособленного подразделения общей организационной структуры АО «Евразийский банк». Таким подразделением является Учетно-операционное управление

Основным направлением в области расчетно-кассового обслуживания юридических лиц является ведение счетов клиента.

Под «ведением» счета в Банке понимают процедуры контроля за списанием и зачислением наличных и безналичных денежных средств с соблюдением законности и банковских правил и норм; ведение картотек неоплаченных расчетных документов по внебалансовым счетам и своевременная оплата документов из картотек в полном или частичном формате по мере поступления средств; информирование клиентов о требованиях, предъявляемых к счету и другие операции, связанные с функционированием счета.

В рамках процедур ведения расчетного счета банк предоставляет копии (дубликаты) документов, связанных с расчетно-кассовым обслуживанием:

- платежно-расчетных документов, swift- сообщений;

- дубликатов выписок за один день;

- выписок за период.

Пакет услуг по предоставлению документов, связанных с расчетно-кассовым обслуживанием включает:

- изготовление и заверение Банком копий документов, предоставляемых для открытия счета или замены/дополнения таких документов в процессе ведения счета;

- установление соответствия оригиналам заверенных клиентом копий документов, предоставляемых для открытия счета;

- оформление карточек с образцами подписей и оттиска печати без заверения;

- заверение карточек с образцами подписей и оттиска печати;

- выдача справок, связанные с облуживанием банковских счетов клиентов: об уплате уставного капитала, об открытых счетах, об отсутствии операций по счету, об оборотах и остатках по счетам;

- предоставление информации о текущем состоянии банковского счета по телефону с использованием кодового слова;

- предоставление клиенту ответа по запросам аудиторских фирм.

В рамках расчетного обслуживания Банк принимает и исполняет платежи клиентов:

- в пределах Банка в операционное время;

- за пределы Банка в операционное время;

- срочно, заказным рейсом;

- в послеоперационное время;

- принимает платежи на инкассо.

По письменному обоснованному заявлению клиента Банк может изменять условия и аннулировать платежи; посылать запросы по переводам по поручению клиента.

Следует отметить, что АО «Евразийский банк» оперативно осуществляет переводы в тенге и иностранной валюте через собственную разветвленную филиальную сеть. Обеспечивать клиентам и партнерам современный уровень расчетного сервиса позволяет и членство банка в системе межбанковских расчетов SWIFT.

Банк производит следующие операции с наличными средствами:

- выдача наличных средств с теньговых и валютных счетов;

- прием наличных средств на теньговые и валютные счета;

- прием наличных теньговых средств в одном подразделении банка с последующим зачислением на расчетный (текущий) счет, открытый в другом подразделении банка;

- инкассация и доставка наличных средств;

- доставка металлической (разменной) монеты;

- сопровождение ценностей.

- По обслуживанию наличных операций Банк осуществляет следующие действия:

- выдает денежную наличность на различные нужды по предварительной заявке;

- принимает и пересчитывает: денежную наличность, внесенную в кассу Банка; сдаваемых денежных средств в инкассаторских сумках; денежную наличность, доставленную собственной службой инкассации банка; совместно с операционным отделом оформляет и выдает денежные чековые книжки;

Рекомендуем также почитать:

Руководящий персонал
Высший руководящий орган банка - Совет управляющих, в состав которого каждый акционер назначает своего управляющего, как правило, министра финансов. Профессиональное стратегическое управление осуществляет другой орган - Совет директоров (23 человека), который отвечает за руководство общей деятельн ...

Управлением риска ликвидности
Управление ликвидностью осуществляется двумя способами: путем управления активами и путем управления ликвидными заемными средствами. Управление риском ликвидности базируется на GAP-анализе, суть которого состоит в расчете абсолютного и относительного разрыва между потоками активов и пассивов по со ...

Функции и виды расчетно-кассового обслуживания в современных коммерческих банках
Основные функции расчетно-кассовых операций заключаются в следующем: - организации работы по обслуживанию счетов клиентов различных правовых категорий с обеспечением должного уровня сервиса, конфиденциальности, срочности и законности; - организации безналичных расчетов и налично-денежного обраще ...