Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц в АО «Евразийский банк»

Страница 2

Материалы » Организация расчетно-кассового обслуживания в банках второго уровня » Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц в АО «Евразийский банк»

- осуществляет разменные операции по предварительным заявкам клиентов;

- осуществляет операции обмена ветхих купюр на купюры, пригодные для расчетов. [18, c.51]

Как мы уже упоминали выше, в АО «Евразийский банк» действует собственная инкассаторская служба, в обязанности которой входит:

- инкассация денежной выручки клиентов банка;

- инкассация денежной выручки организаций, перевозка и сдача её в кассовое подразделение сторонней кредитной организации;

- доставка ценностей клиентам, имеющим расчетный счет в банке;

- прием денежной наличности в кассе сторонней кредитной организации, доставка и сдача её в кассы организаций;

- доставка монеты в обмен на банкноты: отдельным заездом, попутным заездом;

- перевозка ценностей клиента (драгметаллы, ценные бумаги, денежная наличность).

Банк осуществляет следующие документарные операции.

1) Аккредитивы в тенге для расчетов на территории Республики Казахстан.

Банк является эмитентом: открытие, пролонгация, увеличение суммы аккредитива.

Банк является исполняющим: открытие счетов для учета покрытия; авизование аккредитива; прием, проверка документов и исполнение аккредитива; запросы по аккредитиву.

2) Международные аккредитивы.

По экспорту: авизование предстоящего открытия; авизование увеличения и изменения условия; подтверждение аккредитива; прием и проверка документов и платеж по аккредитиву; отсрочка платежи; трансферация или передача на исполнение в другой банк; акцепт тратт; аннуляция; выполнение функций рамбурсирующего банка; выпуск рамбурсных обязательств. [18, c.83]

По импорту: открытие, пролонгация увеличение суммы; внесения изменений в условия; прием, проверка и отправка документов; аннуляция аккредитива; акцепт тратт; отсрочка платежа; авизование предстоящего открытия; запросы по аккредитиву.

3) Документарное инкассо:

- по экспорту: прием и отправка документов, изменение условий, отзыв, переписка по инкассо;

- по импорту: передача документов против их оплаты или акцепта; выдача документов без оплаты или акцепта; переписка по инкассо;

- прием на инкассо коммерческих чеков в иностранной валюте.

Клиенты АО «Евразийский банк» могут осуществлять дистанционное управление своими счетами с помощью системы клиент-банк, которая носит название «Client’s Bank».

Набор форм документов в этой системе позволяет клиенту создавать, хранить и обмениваться с банком следующими документами :

- выписки по счетам клиента;

- платежное поручение в тенге;

- валютное платежное поручение;

- заявки и поручения на покупку/продажу валюты;

- заявка на отзыв ранее отосланных в банк платежных документов (только для теньговых п/п при условии, что они отложены);

- уведомление о полученных банком документах клиента;

- документы в свободном формате, содержащие в т. ч. файлы, графику и т.д. (письмо).

По желанию клиента при вводе данных может осуществляться автоматический контроль за вводимой информацией и в случае необходимости выдается сообщение об ошибке.

Клиент может создавать документы как «с чистого листа», так и используя в качестве шаблонов документы, уже хранящиеся в базе данных. Появление новых форм и модернизация существующих форм документов у клиента осуществляется автоматически при связи клиента с банком, после выполнения запроса на получение новых модулей. При создании документов клиент может использовать информацию, хранящуюся в справочных базах данных, созданных самостоятельно, либо получаемых из банка. Такими базами в системе являются: реквизиты предприятий; коды и курсы валют; справочник банков РК.

Таким образом, перечисленные свойства позволяют клиенту-юридическому лицу иметь достаточно широкий набор финансовых документов и справочной информации в одной системе.

Рекомендуем также почитать:

Понятие валютного клиринга
Клиринг валютный (англ. currency clearing) - клиринг в международной торговле; осуществляется в форме межправительственных соглашений, оговаривающих: 1) систему клиринговых счетов; 2) объем К.в. 3) клиринговую валюту (согласованную валюту расчетов); 4) объем технического кредита (предельно допусти ...

Мероприятия банка России по совершенствованию финансовых рынков в 2004 году
Банк России продолжит работу по развитию основ эффективного финансового рынка как посредника в процессе привлечения заемных ресурсов предприятиями реального сектора. Развитие инструментов финансового рынка. Банк России совместно с Правительством Российской Федерации и во взаимодействии с законода ...

Порядок и особенности осуществления валютного контроля за поступлением валютной выручки в уполномоченном банке
Система определенных процедур валютного контроля обязательна также для предприятий и организаций - резидентов при зачислении валютной выручки на их счета в уполномоченных банках. Указами Президента Российской Федерации от 30 декабря 1991 г. N335 "0 формировании республиканском валютного резе ...