Оформление и учет операций при осуществлении дебетовых переводов

Страница 2

Материалы » Организация в РФ системы расчетов платежными требованиями » Оформление и учет операций при осуществлении дебетовых переводов

Ответственный исполнитель банка-получателя при приеме от бенефициара платежного требования проверяет правильность его оформления. Платежные требования не принимаются банком в следующих случаях:

1) при наличии в платёжном требовании исправлений и подчисток;

2) при отсутствии в расчётном документе какого-либо обязательного реквизита;

3) при несоответствии подписей и оттиска печати в платежном требовании имеющимся в банке подписям;

4) при несоответствии данных, приведенных в реестре, данным, приведенным в платежном требовании.

Платежные требования, не принятые по указанным причинам, вычеркиваются из реестра и возвращаются бенефициару.

Платежные требования, оформленные надлежащим образом, направляются в банк-отправитель. При этом на всех экземплярах платежных требований и реестров проставляется фактическая дата представления документов в банк; на первом и втором экземплярах платежных требований ставится штамп банка. Первый экземпляр реестра, заверенный подписью ответственного исполнителя, остается в банке-получателе, второй, заверенный подписью ответственного исполнителя и штампом банка-получателя, возвращается бенефициару в качестве подтверждения приема документов.

При приеме платежных требований в электронном виде банк-получатель направляет подтверждение бенефициару о приеме документов также в электронном виде.

Платежные требования, принятые банком-получателем в течение банковского дня, направляются в банк-отправитель не позднее следующего банковского дня.

Поступившие в банк-отправитель платежные требования проверяются ответственным исполнителем банка относительно правильности их оформления. Платежные требования. не могут быть приняты банком в следующих случаях:

1. при наличии в платежном требовании исправлений и подчисток;

2. при отсутствии в расчетном документе какого-либо обязательного реквизита;

3. при отсутствии на платежном требовании штампа банка-получателя;

4. при невозможности установить плательщика.

В этих случаях платежные требования направляются в

банк-получатель для возврата бенефициару. При этом на обо-

ротной стороне первого экземпляра документа указывается (за подписью ответственного исполнителя и штампа банка-отправителя) причина его возврата. Платежные требования, подлежащие возврату, регистрируются в специальном журнале.

На всех экземплярах принятого платежного требования проставляется дата его поступления в банк-отправитель. В том случае, если платежное требование поступило в банк по окончании банковского дня, то днем его поступления будет считаться следующий банковский день.

Платежное требование исполняется банком-отправителем на. основании полученного от плательщика акцепта. Акцепт оформляется заявлением на акцепт. Акцепт оформляется заявлением на акцепт, которое представляется плательщиком в банк. Форму заявления на акцент банки разрабатывают самостоятельно. Заявление составляется в двух экземплярах, каждый из которых заверяется оттиском печати и подписями должностных лиц плательщика.

Акцепт может быть предварительный и последующий. Предварительный акцепт представляет собой акцент плательщика, полученный банком до поступления платежного требования. Оплата платежного требования производится в срок, определенный плательщиком в заявлении на предварительный акцепт, но не позднее четвертого банковского дня, включая день поступления платежного требования, т.е. оплата платежного требования может осуществляться в день поступления, на второй, третий или четвертый день.

В заявлении на предварительный акцепт указываются:

1. наименование плательщика и номер счета, с которого будет производиться оплата платежных требований;

2. наименования бенефициаров;

3. номера и даты заключенных договоров, по которым будет производиться оплата в порядке предварительного акцепта;

4. на чей счет будут относиться расходы по переводу платежа;

5. другая информация по усмотрению плательщика.

На обоих экземплярах заявления ответственный исполнитель банка проставляет свою подпись и штамп банка. Первый экземпляр остается в банке-отправителе хранится в отдельной папке, второй — возвращается плательщику.

Рекомендуем также почитать:

Основы организации наличного денежного оборота
В организации наличного денежного оборота важная роль принадлежит кредитным институтам (банкам). В кругообороте наличных денег, обеспечивающих товарообмен, банк является исходным и конечным пунктом движения денег. Кредитные институты осуществляют выдачу наличных денег юридическим лицам только с р ...

Пассивное управление
Пассивное управление акциями. Теоретическая состоятельность пассивного метода опирается на ряд идей, выдвинутых за последние 50 лет, получивших общее название современная теория портфеля. Те, кто разработал эту теорию, действовали в ответ на классический стиль активного управления, при котором упр ...

Всемирная система межбанковских финансовых телекоммуникаций S.W.I.F.T.
электронный межбанковский расчет платежный Инициатива создания международного проекта, который ставил бы своей целью обеспечение его участникам возможности высокоскоростного обмена банковской информацией при высокой степени контроля и защиты от несанкционированного доступа, относится к 1968 году. ...