Расчеты платежными требованиями, оплачиваемые без акцепта плательщиков

Страница 2

Материалы » Организация в РФ системы расчетов платежными требованиями » Расчеты платежными требованиями, оплачиваемые без акцепта плательщиков

Проводится упрощенная идентификация физического лица при осуществлении:

- переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов;

- банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой РФ, чеками (в том числе дорожными чеками).

Упрощенная идентификация физического лица предполагает установление фамилии, имени и отчества, реквизитов документа, удостоверяющего личность клиента.

Банк оценивает риск осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма на основании всей информации и документов, полученных в результате реализации "Программы идентификации клиентов, установление и идентификация выгодоприобретателей":

·Высокий риск

·Без риска

Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее, по своему характеру данная операция относится к одному их следующих видов операций:

1)операции с денежными средствами в наличной форме

2)зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита, операции с ценными бумагами

3)операции по банковским счетам (вкладам)

4)иные сделки с движимым имуществом

Рекомендуем также почитать:

Современные тенденции совершенствования страхования на белорусском рынке
Анализ основных показателей развития страхового рынка республики свидетельствует о том, что в Беларуси заложены основы его развития. Тем не менее, оно еще не заняло надлежащего положения в системе имущественных интересов населения, хозяйствующих субъектов и государства. В Республике Беларусь страх ...

Характеристика инфраструктуры обслуживания пластиковых карт в России
Благоприятная макроэкономическая ситуация в стране и динамичное развитие банковского сектора российской экономики позволяет надеяться на то, что в ближайшие годы на российском карточном рынке будут происходить не только количественные, но и качественные изменения, т. е. увеличение роли продуктов с ...

Функции и виды расчетно-кассового обслуживания в современных коммерческих банках
Основные функции расчетно-кассовых операций заключаются в следующем: - организации работы по обслуживанию счетов клиентов различных правовых категорий с обеспечением должного уровня сервиса, конфиденциальности, срочности и законности; - организации безналичных расчетов и налично-денежного обраще ...