Расчеты платежными требованиями, оплачиваемые без акцепта плательщиков

Страница 2

Материалы » Организация в РФ системы расчетов платежными требованиями » Расчеты платежными требованиями, оплачиваемые без акцепта плательщиков

Проводится упрощенная идентификация физического лица при осуществлении:

- переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов;

- банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой РФ, чеками (в том числе дорожными чеками).

Упрощенная идентификация физического лица предполагает установление фамилии, имени и отчества, реквизитов документа, удостоверяющего личность клиента.

Банк оценивает риск осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма на основании всей информации и документов, полученных в результате реализации "Программы идентификации клиентов, установление и идентификация выгодоприобретателей":

·Высокий риск

·Без риска

Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее, по своему характеру данная операция относится к одному их следующих видов операций:

1)операции с денежными средствами в наличной форме

2)зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита, операции с ценными бумагами

3)операции по банковским счетам (вкладам)

4)иные сделки с движимым имуществом

Рекомендуем также почитать:

Предварительная оценка имущества хозяйствующего субъекта и источников его формирования
Предварительная оценка имущества хозяйствующего субъекта начинается с составления и анализа сравнительного аналитического баланса (см. таблицу 2. приложение 3). Изучив состав и структуру имущества хозяйствующего субъекта по данным сравнительного аналитического баланса (см. таблицу 1) видно, что з ...

Развитие банковской системы России до кризиса 1998 г.
Спад производства, наблюдавшийся в 90-х годах XX века, резкое сокращение объема инвестиций, бюджетный дефицит, снижение жизненного уровня граждан заметно сужали денежный оборот, дестабилизировали экономические отношения, вызывали невыполнение обязательств между предприятиями, между предприятиями и ...

Проблемы повышения эффективности кредитования малого и среднего бизнеса
В докризисные времена кредитный портфель банков ежегодно увеличивался на десятки процентов. За 2006 год прирост кредитов реальному сектору экономики составил 40%, в 2007-м – 52%, в 2008-м – 34%, в 2009 году рынок корпоративного кредитования практически «замерз» – плюс 0,3% по итогам года. Значимы ...