Проводится упрощенная идентификация физического лица при осуществлении:
- переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов;
- банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой РФ, чеками (в том числе дорожными чеками).
Упрощенная идентификация физического лица предполагает установление фамилии, имени и отчества, реквизитов документа, удостоверяющего личность клиента.
Банк оценивает риск осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма на основании всей информации и документов, полученных в результате реализации "Программы идентификации клиентов, установление и идентификация выгодоприобретателей":
·Высокий риск
·Без риска
Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее, по своему характеру данная операция относится к одному их следующих видов операций:
1)операции с денежными средствами в наличной форме
2)зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита, операции с ценными бумагами
3)операции по банковским счетам (вкладам)
4)иные сделки с движимым имуществом
Рекомендуем также почитать:
Современные тенденции совершенствования страхования на
белорусском рынке
Анализ основных показателей развития страхового рынка республики свидетельствует о том, что в Беларуси заложены основы его развития. Тем не менее, оно еще не заняло надлежащего положения в системе имущественных интересов населения, хозяйствующих субъектов и государства. В Республике Беларусь страх ...
Характеристика инфраструктуры обслуживания пластиковых карт в
России
Благоприятная макроэкономическая ситуация в стране и динамичное развитие банковского сектора российской экономики позволяет надеяться на то, что в ближайшие годы на российском карточном рынке будут происходить не только количественные, но и качественные изменения, т. е. увеличение роли продуктов с ...
Функции и виды расчетно-кассового обслуживания в
современных коммерческих банках
Основные функции расчетно-кассовых операций заключаются в следующем:
- организации работы по обслуживанию счетов клиентов различных правовых категорий с обеспечением должного уровня сервиса, конфиденциальности, срочности и законности;
- организации безналичных расчетов и налично-денежного обраще ...