Временно свободные средства организации и проблема их накопления

Страница 2

Материалы » Услуги банков по размещению временно свободных средств организации » Временно свободные средства организации и проблема их накопления

Однако на рынке есть много компаний, которые по разным причинам имеют временно незадействованные в основном бизнесе деньги.

Наибольший объем временно свободных средств возникает у компаний, бизнес которых является сезонным. В промежутке между периодами высокой оборачиваемости средства таких компаний не работают. Вкладывать их в альтернативный бизнес могут далеко не все, так как временно свободные деньги потребуются сразу после начала очередного сезона активности.

Особенно сильно нестабильность расчетов влияет на производственные или торговые компании, заключающие крупные контракты. В таких компаниях задержка в поступлении денег хотя бы по одному контракту ведет к кассовым разрывам, которые необходимо закрывать с помощью овердрафта. По поступлении денег образуется временный переизбыток денежных средств. Аналогичные ситуации могут возникать и при организационных задержках в реализации проектов.

Компании, которые либо не имеют достаточной кредитной истории (и не могут взять кредит на развитие у банка), либо предпочитают развиваться частично или полностью за счет собственных средств, предпочитают накапливать средства для будущих вложений. Необходимо отметить, что крупные инвестиции только за счет собственных средств не может себе позволить практически ни одно предприятие – для этого требуется надолго «замораживать» деньги, которые в обороте могут приносить значительно большую доходность, чем банковский депозит и даже ставка по кредиту.

У большинства компаний временно свободные средства появляются на срок от одного дня до трех-четырех недель. Значительно реже встречаются компании, которым приходится решать вопрос о размещении свободных средств на срок от одного месяца. Это значительно сужает возможность выбора для предприятий, поскольку большинство предлагаемых для вложения средств финансовых инструментов ориентированы на более длительные сроки.

Рекомендуем также почитать:

Финансирование
Он осуществляет проектное финансирование банков, предприятий и компаний, вкладывая средства, как в новые производства, так и в действующие фирмы. Он также работает с государственными компаниями в целях поддержки процессов приватизации и структурной реорганизации на них, а также совершенствования к ...

Расторжение договора банковского счета и его правовые последствия
В соответствии с пунктом 1 статьи 859 ГК РФ договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время. Законом не предусмотрено возможности ограничения права клиента на расторжение договора. Поэтому при наличии в договоре банковского счета условия, ограничивающего право клиента на ...

Структура акционерного капитала Сбербанка России
В период с 1991 по настоящее время Сбербанком России выпускались обыкновенные и привилегированные акции. В настоящее время общее количество размещенных акций Сбербанка России ОАО составляет: · обыкновенных акций номиналом 3 руб. – 21 586 948 000 шт. · привилегированных акций номиналом 3 руб. – 1 ...