Прогнозирование наличного денежного оборота

Страница 1

Материалы » Организация и учет кредитными организациями кассовых операций » Прогнозирование наличного денежного оборота

Для определения объема, источников поступлений наличных денег в кассы учреждений банков и направлений их выдач, а также выпуска или изъятия их из обращения в областях, краях, республиках и в целом по Российской Федерации составляется прогноз кассовых оборотов на квартал.

Прогноз кассовых оборотов составляется по следующим источникам поступлений и направлениям выдач наличных денег:

Приход

Поступления торговой выручки от продажи потребительских товаров независимо от каналов их реализации 02

Поступления выручки пассажирского транспорта 05

Поступления квартирной платы и коммунальных платежей 08

Поступления выручки зрелищных предприятий 09

Поступления выручки от предприятий, оказывающих прочие услуги 11

Поступления налогов и сборов 12

Поступления от реализации недвижимости 15

Поступления на счета по вкладам граждан (кроме Сберегательного банка

Российской Федерации) 16

Поступления от предприятий Государственного комитета

Российской Федерации по связи и информатизации 17

Поступления от учреждений Сберегательного банка РФ 18

Поступления на счета граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица 19

Поступления наличных денег от реализации государственных и других ценных бумаг (кроме Сберегательного банка Российской Федерации) 20

Возврат заработной платы и других приравненных к ней выплат 28

Поступления наличных денег в кассы кредитных организаций от валютно-обменных операций с физическими лицами 30

Прочие поступления 32

Итого по приходу - символы 02-32

Расход

Выдачи на заработную плату 40

Выдачи на стипендии 41

Выдачи на расходы, не относящиеся к фонду заработной платы и выплатам социального характера 42

Выдачи на выплаты социального характера 44

Выдачи на закупку сельскохозяйственных продуктов 46

Выдачи на выплату пенсий, пособий и страховых возмещений 50

Выдачи на другие цели 53

Выдачи ссуд индивидуальным заемщикам и денег на операции ломбардов

(кроме Сберегательного банка Российской Федерации) 54

Выдачи со счетов по вкладам граждан (кроме Сберегательного банка

Российской Федерации) 55

Выдачи кредитными организациями наличных денег физическим лицам при совершении валютно-обменных операций 57

Выдачи со счетов граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица 58

Выдачи подкреплений предприятиям Государственного комитета

Российской Федерации по связи и информатизации 59

Выдачи наличных денег на выплату дохода, погашение и покупку

государственных и других ценных бумаг (кроме Сберегательного банка

Российской Федерации) 60

Выдачи подкреплений учреждениям Сберегательного банка Российской Федерации 61

Итого по расходу - символы 40-61

Содержание прогноза кассовых оборотов по символам прихода и расхода соответствует номенклатуре символов "Отчета о кассовых оборотах учреждений Банка России и кредитных организаций" (форма N 202).

Кредитные организации для определения потребности в наличных деньгах составляют прогнозные расчеты ожидаемых поступлений в их кассы наличных денег и выдач наличных денег на основании динамических рядов "Отчета о кассовых оборотах учреждений Банка России и кредитных организаций" (форма N 202) или на основе получаемых кассовых заявок от обслуживаемых предприятий (приложение 2)

Расчеты ожидаемых поступлений наличных денег в кассы кредитных организаций и их выдач составляются ежеквартально с распределением по месяцам. Итоги кассовых оборотов по приходу и расходу сообщаются расчетно-кассовому центру, в котором открыт корреспондентский счет кредитной организации, за 14 дней до начала прогнозируемого квартала.

Расчетно-кассовые центры составляют прогнозы кассовых оборотов по приходу, расходу и эмиссионному результату в целом по обслуживаемым кредитным организациям на основе анализа оборотов наличных денег, проходящих через их кассы, и получаемых от кредитных организаций сообщений об ожидаемых оборотах наличных денег. Расчеты осуществляются ежеквартально с распределением по месяцам и за 7 дней до начала квартала сообщаются территориальному учреждению Банка России.

Рекомендуем также почитать:

Законы денежного оборота
Важной проблемой регулирования денежного оборота является задача определения количества денег, необходимых для обращения. Первоначально данный закон трактовался как закон, определяющий количество денег, необходимых для товарного обращения. Поскольку в процессе обращения товары реализуются по опред ...

Кредитные операции ОАО «Липецккомбанк»
ОАО «Липецккомбанк» предлагает широкий спектр услуг по кредитованию физических и юридических лиц. Так, для физических лиц существует потребительское, ипотечное кредитование и автокредитование. С 7 марта 2006 года ОАО «Липецккомбанк» представил новые условия потребительского кредитования, а именн ...

Организационно-правовая форма и структура Томского филиала АКБ «МБРР»
Томский филиал Акционерного Коммерческого Банка «Московский Банк Реконструкции и Развития» (открытое акционерное общество) (АКБ «МБРР» (ОАО)) был образован в соответствии с принятым решением Совета Директоров акционерного общества АКБ «МБРР» 19.09.2005 г. (протокол № 169 от 19.09.2005 г.). Головн ...