Прогнозирование наличного денежного оборота
Страница 1

Материалы » Организация и учет кредитными организациями кассовых операций » Прогнозирование наличного денежного оборота

Для определения объема, источников поступлений наличных денег в кассы учреждений банков и направлений их выдач, а также выпуска или изъятия их из обращения в областях, краях, республиках и в целом по Российской Федерации составляется прогноз кассовых оборотов на квартал.

Прогноз кассовых оборотов составляется по следующим источникам поступлений и направлениям выдач наличных денег:

Приход

Поступления торговой выручки от продажи потребительских товаров независимо от каналов их реализации 02

Поступления выручки пассажирского транспорта 05

Поступления квартирной платы и коммунальных платежей 08

Поступления выручки зрелищных предприятий 09

Поступления выручки от предприятий, оказывающих прочие услуги 11

Поступления налогов и сборов 12

Поступления от реализации недвижимости 15

Поступления на счета по вкладам граждан (кроме Сберегательного банка

Российской Федерации) 16

Поступления от предприятий Государственного комитета

Российской Федерации по связи и информатизации 17

Поступления от учреждений Сберегательного банка РФ 18

Поступления на счета граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица 19

Поступления наличных денег от реализации государственных и других ценных бумаг (кроме Сберегательного банка Российской Федерации) 20

Возврат заработной платы и других приравненных к ней выплат 28

Поступления наличных денег в кассы кредитных организаций от валютно-обменных операций с физическими лицами 30

Прочие поступления 32

Итого по приходу - символы 02-32

Расход

Выдачи на заработную плату 40

Выдачи на стипендии 41

Выдачи на расходы, не относящиеся к фонду заработной платы и выплатам социального характера 42

Выдачи на выплаты социального характера 44

Выдачи на закупку сельскохозяйственных продуктов 46

Выдачи на выплату пенсий, пособий и страховых возмещений 50

Выдачи на другие цели 53

Выдачи ссуд индивидуальным заемщикам и денег на операции ломбардов

(кроме Сберегательного банка Российской Федерации) 54

Выдачи со счетов по вкладам граждан (кроме Сберегательного банка

Российской Федерации) 55

Выдачи кредитными организациями наличных денег физическим лицам при совершении валютно-обменных операций 57

Выдачи со счетов граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица 58

Выдачи подкреплений предприятиям Государственного комитета

Российской Федерации по связи и информатизации 59

Выдачи наличных денег на выплату дохода, погашение и покупку

государственных и других ценных бумаг (кроме Сберегательного банка

Российской Федерации) 60

Выдачи подкреплений учреждениям Сберегательного банка Российской Федерации 61

Итого по расходу - символы 40-61

Содержание прогноза кассовых оборотов по символам прихода и расхода соответствует номенклатуре символов "Отчета о кассовых оборотах учреждений Банка России и кредитных организаций" (форма N 202).

Кредитные организации для определения потребности в наличных деньгах составляют прогнозные расчеты ожидаемых поступлений в их кассы наличных денег и выдач наличных денег на основании динамических рядов "Отчета о кассовых оборотах учреждений Банка России и кредитных организаций" (форма N 202) или на основе получаемых кассовых заявок от обслуживаемых предприятий (приложение 2)

Расчеты ожидаемых поступлений наличных денег в кассы кредитных организаций и их выдач составляются ежеквартально с распределением по месяцам. Итоги кассовых оборотов по приходу и расходу сообщаются расчетно-кассовому центру, в котором открыт корреспондентский счет кредитной организации, за 14 дней до начала прогнозируемого квартала.

Расчетно-кассовые центры составляют прогнозы кассовых оборотов по приходу, расходу и эмиссионному результату в целом по обслуживаемым кредитным организациям на основе анализа оборотов наличных денег, проходящих через их кассы, и получаемых от кредитных организаций сообщений об ожидаемых оборотах наличных денег. Расчеты осуществляются ежеквартально с распределением по месяцам и за 7 дней до начала квартала сообщаются территориальному учреждению Банка России.

Страницы: 1 2 3

Рекомендуем также почитать:

Формы безналичных расчетов
Безналичные расчеты проводятся на основании расчетных документов установленной формы с соблюдением соответствующего документооборота. В зависимости от вида расчетных документов, способа платежа и организации документооборота в банке, у плательщиков и получателей средств различают следующие основны ...

Возможные программы страхования для банков
1. Страхование кредитного риска банка при выдаче долгосрочных (сроком до 3 лет) кредитов. Разновидности: А. Страховым случаем является просрочка очередного платежа более чем на 3 месяца. Страховая компания оплачивает банку часть кредита, рассчитанную как сумма непогашенного кредита (без процентов ...

Курсовая стоимость
Каждая ценная бумага имеет определенную курсовую стоимость на биржевом или внебиржевом рынке. Курсовая стоимость отражает реальную стоимость ценной бумаги, поэтому она может отличаться от номинальной во много раз. Динамика курсовой стоимости показывает как меняются предпочтения участников рынка ц ...

Разделы сайта

Copyright © 2020 - All Rights Reserved - www.lookbanks.ru