Кассовое обслуживание кредитных организаций.
Взаимоотношения учреждений БР с кредитными организациями строятся на основе законов РФ. Главным направлением такого взаимодействия является организация работы учреждений БР по выдаче подкреплений операционным кассам кредитных организаций, а с другой стороны, по принятию от них излишков денежной наличности.
Осуществление кассового обслуживания кредитных организаций РКЦ осуществляется на договорной основе (договор о корреспондентских отношениях). Для обеспечения своевременности выдачи кредитными организациями наличных денег своим клиентам РКЦ устанавливает для каждого банка сумму минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе на конец дня и следит за его выполнением.
Обязательно каждой организации в РКЦ открывается корреспондентский счет, на который и зачисляются наличные деньги или с которого списываются наличные деньги.
Для определения объема источников поступлений наличных денег в кассы банков, а также направлений их выдач, выпуска или изъятия их из обращения территориальными учреждениями БР составляется прогноз кассовых оборотов на предстоящий квартал. Данный прогноз составляется по приходу и по расходу.
Кредитные организации для определения потребностей в наличных деньгах составляют прогнозные расчеты ожидаемых поступлений в их кассы и выдач наличных денег. Эти расчеты составляются ежеквартально с распределением по месяцам. Итого этих расчетов сообщаются в РКЦ, где открыт корсчет этой кредитной организацией.
РКЦ составляет прогноз кассовых оборотов по приходу, расходу и эмиссионному результату в целом по обслуживаемым кредитным организациям и на основе анализа денежного оборота. Затем этот расчет направляется в территориальное учреждение БР, где прогноз кассовых оборотов составляется в целом по области, краю, региону. Затем этот прогноз сообщается в Департамент регулирования денежного обращения.
Рекомендуем также почитать:
Порядок приема наличных денег от клиентов
Осуществляется дневными и вечерними кассами КБ.
Прием наличности оформляется объявлением на взнос наличными (приложение 3), представляющим собой комплект документов, состоящих из объявления, ордера и квитанции.
Операционный работник проверяет правильность заполнения объявления на взнос наличными ...
Формирование системы гарантирования депозитов в
коммерческих банках
Привлечение средств юридических и физических лиц, операции по депозитным счетам являются одним из основных видов деятельности для банков. В то же время банкротство банков приводит к потере вкладчиками своих денег. Гарантия сохранности банковского вклада в таких случаях может быть обеспечена посред ...
Формы валютного клиринга
Эти формы разнообразны и могут быть классифицированы по следующим основным признакам:
• в зависимости от числа стран-участниц различаются односторонние, двухсторонние, многосторонние и международные клиринги. Односторонний клиринг нежизнеспособен.
Об этом свидетельствует опыт Италии, которая вве ...