Ответственность банка за нарушение требований Инструкции

Страница 2

Материалы » Особенности организации деятельности банка как агента валютного контроля » Ответственность банка за нарушение требований Инструкции

Исключительно перспективной с точки зрения возможностей плодотворного сотрудничества государства и коммерческих банков - ныне становится сфера внешнеэкономических отношений, в том числе внешняя торговля, предотвращение утечки капитала за рубеж и привлечение оттуда крупных инвесторов, налаживание нормальной экспортной деятельности предприятий и многое другое.

«Внешнеэкономические связи - один из перспективных источников накоплений государства, с помощью которых мыслимо решение задач глубокой структурной народнохозяйственной перестройки и экономической реконструкции. Однако в последние годы внешнеэкономическая деятельность развивается в сложных условиях, связанных с ее форсированной либерализацией и децентрализацией». [30]

Скачкообразное увеличение числа участников внешнеэкономической деятельности, в том числе субъектов осуществления валютных операций, явно превзошло возможности плохо налаженной в стране системы банковского валютного контроля, привело к широкомасштабому нелегальному вывозу российского капитала за рубеж.

Одной из целей разворачиваемой в России реформы внешнеэкономической деятельности является создание условий, содействующих резкому усилению притока в страну валютных средств. Соответствующий механизм и может быть создан на базе привлечения к внешнеэкономической деятельности уполномоченных российских коммерческих банков. Без их участия сегодня недостижимы ни восстановление экспортного потенциала страны, ни мобилизация иностранных инвестиций для структурно-технологической модернизации отечественной промышленности, ни, шире говоря, обеспечение экономической безопасности России.

Как уже указывалось в первой главе данной работы, уполномоченные банки являются агентами валютного контроля, подотчетными Центральному банку РФ. [45 ст.11 п.4]

В соответствии со ст.5 Закона РФ «О банках и банковской деятельности» для осуществления банковских валютных операций коммерческие банки должны предварительно получить лицензию Банка России.

Банки, зарегистрированные до выхода Письма ЦБ РФ № 276 от 19.04.96 г., работали и продолжают работать по одной из трех видов лицензий: внутренней, расширенной либо генеральной.

Внутренняя лицензия дает право коммерческому банку на совершение полного или ограниченного круга операций в иностранной валюте. Кроме того, он не может вступать в прямые корреспондентские отношения с зарубежными банками, за исключением специально обозначенных Банком России.

Расширенные лицензии предоставляют коммерческим банкам право совершать на территории РФ такие же операции, как при наличии внутренней лицензии, но, дополнительно есть право открывать ограниченное число корреспондентских счетов в конкретных иностранных банков, список которых определен ЦБ РФ.

Генеральная лицензия предоставляет коммерческому банку право на совершение полного или ограниченного круга операций в иностранной валюте, как на территории России, так и за границей. Однако, данная лицензия не расширяет круг выполняемых банком операций, но дает ему право открывать в установленном порядке филиалы за пределами РФ и приобретать акции (доли) Уставного капитала кредитных организаций - нерезидентов.

Статус лицензии опpеделяется двумя понятиями:

1) Кpуг банковских опеpаций в иностpанной валюте;

2) Возможность установления коppесподентских отношений в иностpанной валюте с банками-pезидентами и неpезидентами.

Однако, все уполномоченные банки, независимо от вида лицензии, объединяют обязанности агентов валютного контроля, определенные в ст.12 Закона "О валютном регулировании и валютном контроле".

Причем положение у коммерческих банков двоякое: с одной стороны они выступают в роли агентов валютного контроля, а с другой - субъектов этого же валютного контроля, т.е. на них распространяются требования ст.12 и ст.13 Закона "О валютном регулировании и валютном контроле".

Рекомендуем также почитать:

Инструменты денежно-кредитной политики и их использование
Для достижения конечной цели денежно-кредитной политики в 2004 году Банк России должен располагать системой инструментов, позволяющих обеспечить сбалансированное и относительно устойчивое состояние денежно-кредитной сферы при различных сценариях экономического развития. Набор инструментов денежно- ...

Анализ структуры депозитов в РФ
В I полугодии 2010 г. число банков, имеющих право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, снизилось на 17 до 832 кредитных организаций. По состоянию на 1 июля 2010 г. в реестр банков – участников ССВ было включено 914 банков[4]. Объем размещенных в них средств населения составил ...

Функция денег как средства платежа
Основной особенностью функции денег как средства платежа является существование разрыва во времени между движением денег и движением товаров и услуг. Часто в момент совершения купли-продажи товара покупатель не имеет денег для его оплаты. Следовательно, в рамках функции средства обращения такая сд ...