Ответственность банка за нарушение требований Инструкции
Страница 2

Материалы » Особенности организации деятельности банка как агента валютного контроля » Ответственность банка за нарушение требований Инструкции

Исключительно перспективной с точки зрения возможностей плодотворного сотрудничества государства и коммерческих банков - ныне становится сфера внешнеэкономических отношений, в том числе внешняя торговля, предотвращение утечки капитала за рубеж и привлечение оттуда крупных инвесторов, налаживание нормальной экспортной деятельности предприятий и многое другое.

«Внешнеэкономические связи - один из перспективных источников накоплений государства, с помощью которых мыслимо решение задач глубокой структурной народнохозяйственной перестройки и экономической реконструкции. Однако в последние годы внешнеэкономическая деятельность развивается в сложных условиях, связанных с ее форсированной либерализацией и децентрализацией». [30]

Скачкообразное увеличение числа участников внешнеэкономической деятельности, в том числе субъектов осуществления валютных операций, явно превзошло возможности плохо налаженной в стране системы банковского валютного контроля, привело к широкомасштабому нелегальному вывозу российского капитала за рубеж.

Одной из целей разворачиваемой в России реформы внешнеэкономической деятельности является создание условий, содействующих резкому усилению притока в страну валютных средств. Соответствующий механизм и может быть создан на базе привлечения к внешнеэкономической деятельности уполномоченных российских коммерческих банков. Без их участия сегодня недостижимы ни восстановление экспортного потенциала страны, ни мобилизация иностранных инвестиций для структурно-технологической модернизации отечественной промышленности, ни, шире говоря, обеспечение экономической безопасности России.

Как уже указывалось в первой главе данной работы, уполномоченные банки являются агентами валютного контроля, подотчетными Центральному банку РФ. [45 ст.11 п.4]

В соответствии со ст.5 Закона РФ «О банках и банковской деятельности» для осуществления банковских валютных операций коммерческие банки должны предварительно получить лицензию Банка России.

Банки, зарегистрированные до выхода Письма ЦБ РФ № 276 от 19.04.96 г., работали и продолжают работать по одной из трех видов лицензий: внутренней, расширенной либо генеральной.

Внутренняя лицензия дает право коммерческому банку на совершение полного или ограниченного круга операций в иностранной валюте. Кроме того, он не может вступать в прямые корреспондентские отношения с зарубежными банками, за исключением специально обозначенных Банком России.

Расширенные лицензии предоставляют коммерческим банкам право совершать на территории РФ такие же операции, как при наличии внутренней лицензии, но, дополнительно есть право открывать ограниченное число корреспондентских счетов в конкретных иностранных банков, список которых определен ЦБ РФ.

Генеральная лицензия предоставляет коммерческому банку право на совершение полного или ограниченного круга операций в иностранной валюте, как на территории России, так и за границей. Однако, данная лицензия не расширяет круг выполняемых банком операций, но дает ему право открывать в установленном порядке филиалы за пределами РФ и приобретать акции (доли) Уставного капитала кредитных организаций - нерезидентов.

Статус лицензии опpеделяется двумя понятиями:

1) Кpуг банковских опеpаций в иностpанной валюте;

2) Возможность установления коppесподентских отношений в иностpанной валюте с банками-pезидентами и неpезидентами.

Однако, все уполномоченные банки, независимо от вида лицензии, объединяют обязанности агентов валютного контроля, определенные в ст.12 Закона "О валютном регулировании и валютном контроле".

Причем положение у коммерческих банков двоякое: с одной стороны они выступают в роли агентов валютного контроля, а с другой - субъектов этого же валютного контроля, т.е. на них распространяются требования ст.12 и ст.13 Закона "О валютном регулировании и валютном контроле".

Страницы: 1 2 3 4

Рекомендуем также почитать:

Права и обязанности финансового омбудсмена в Российской Федерации
коммерческий банк правовой В России инициатором создания института внесудебного рассмотрения споров с участием физических лиц – клиентов кредитных организаций выступила Ассоциация российских банков (АРБ). В 2002 г. в «Кодексе этических принципов банковского дела», утвержденном АРБ, было впервые ...

Роль потребительского кредита в экономике страны. Современный рынок потребительских услуг
Считается, что основой современного рынка кредитования стал экономический кризис связанный со Второй Мировой Войной, т. к, в то время наблюдалась значительная разница между темпами роста производства и платежеспособностью населения. В настоящее время, кредит широко развит как инструмент финансовог ...

Развитие комплекса банковских продуктов и услуг на примере ОАО «Липецккомбанк»
В условиях конкуренции ОАО «Липецккомбанк» вынужден проводить агрессивную политику, предлагая своим клиентам новые продукты и услуги, порожденные информационными технологиями. Успешные решения задач в области разработок «продуктов-локомотивов» и внедрения новых финансовых инструментов стали залого ...

Разделы сайта

Copyright © 2021 - All Rights Reserved - www.lookbanks.ru